Новая запись 226
Альфа_мед

Заместитель управляющего отделением Банка России Евгений Ефремов: В Ярославле выявлено несколько финансовых пирамид

Банк России сообщил о выявленных на территории области нелегальных финансовых организациях с признаками пирамид. Сегодня в разговоре с нашим корреспондентом заместитель управляющего ярославским отделением Банка России Евгений Ефремов обнародовал названия этих организаций и рассказал об опасности, которая подстерегает жертв мошенников.

— Евгений Борисович, начнем с главного. О каких финансовых пирамидах, действующих у нас в регионе, вы готовы рассказать?

— Действительно, нами выявлен ряд нелегальных компаний с признаками финпирамид. Одна из них — Потребительское общество национального развития (ПО «ПО-НР»). Но ярославцам более известно название компании-агента — ООО «Ваш финансовый помощник», через офис которой осуществляется привлечение вкладчиков.

Реклама компании направлена, в основном, на пенсионеров.

Потребительское общество обещает доходность от 12,8 до 18,5% годовых. При этом установлено, что масштаб привлечения средств явно несопоставим с реальной хозяйственной деятельностью организации. Компания на словах декларирует вложения в проекты, связанные с фермерской продукцией, базами отдыха, оптовыми поставками овощей и фруктов. Но как будет обеспечена подобная доходность и как объяснить постоянную потребность ПО «ПО-НР» в привлечении все новых вкладчиков, неясно.

— Каковы действия Банка России после того, как подобные организации выявляются?

— Мы передаем сведения в адрес уполномоченных правоохранительных органов, а также в территориальные управления ФАС о рекламе. Далее уже в соответствующих подразделениях по месту регистрации компании предпринимаются необходимые действия процессуального характера. Информация о ПО «ПО-НР» также передана Банком России в правоохранительные органы.

— Эта компания зарегистрирована не в Ярославле?

— Она зарегистрирована в Москве, а действует в нескольких регионах, и здесь, на территории Ярославской области, работает через агента по привлечению денег населения. Аналогичная ситуация — с потребительским кооперативом «Медфарм», который также обладает признаками финансовой пирамиды. Компания зарегистрирована в Московской области и представлена в 18 регионах России, в том числе — у нас.

Потенциальным вкладчикам сообщают, что кооператив занимается инвестированием в ведущие фармацевтические компании России для разработки отечественных аналогов зарубежных лекарств. Доход обещают до 22% годовых. Акценты в рекламных сообщениях делают на то, что вкладчики приносят пользу обществу — благодаря их взносам снижаются цены на российские лекарства, а с получаемого дохода можно баловать внуков. Однако заявленная информация о деятельности компании — вложении в фармацевтику — не подтверждается информацией сайта «госзакупок», а также официальных сайтов аптечных сетей или производителей медпрепаратов. ПК «Медфарм» среди контрагентов даже не упоминается. Клиентов намеренно вводят в заблуждение, говоря о контроле со стороны Банка России и других вызывающих доверие органов власти.

— Получается, что даже после того, как подобная компания выявлена, она может увеличивать число своих жертв?

— К сожалению, это так. Информацию о признаках пирамиды в деятельности компании «Финико», также действующей в нашем регионе, Банк России в 2020 году передал в правоохранительные органы. В конце года было возбуждено уголовное дело. Несмотря на это, некоторые люди все еще надеются заработать вместе с «Финико» и несут туда деньги.

Мошенники бравируют этим и продолжают свою деятельность, обманывают новых клиентов. И если вы идете у них на поводу, то фактически помогаете им, раскручивая пирамиду дальше. Мы призываем людей все-таки прислушиваться к экспертному мнению Банка России, информации правоохранительных органов: не доверяйте мошенникам, не способствуйте их обогащению за счет других людей.

— Евгений Борисович, давайте напомним основные признаки, по которым можно отличить пирамиду от легальной законной финансовой организации?

— Прежде всего граждан должны насторожить обещания высокой доходности, агрессивная реклама, непрозрачные схемы получения дохода. Все эти признаки присутствуют у названных компаний. Необходимо проявлять бдительность и избегать вложения средств в подобные организации. Прежде чем вкладывать куда либо свои деньги, нужно проверить — имеет ли организация лицензию на финансовую деятельность, состоит ли она в реестрах Банка России. Это можно легко и просто сделать на сайте cbr.ru или в мобильном приложении «ЦБ онлайн».

— А как много выявляется нелегалов по всей стране?

— В масштабах всей России в 2020 году зафиксировано более полутора тысяч организаций, которые действовали на финансовом рынке нелегально. Среди них 821 «черный кредитор», 222 организаций с признаками финансовых пирамид, 395 нелегальных форекс-дилеров. Материалы обо всех выявленных случаях переданы в правоохранительные органы.

Важно понимать, что сегодня большинство нелегалов ведут свою мошенническую деятельность в интернете. Поэтому риск пострадать от злоумышленников резко возрастает. Физически мошенники могут находиться за сотни и тысячи километров от жертвы, в том числе за рубежом. У интернет-мошенников нет территориальных границ. И мы, «люди интернета», должны это понимать и быть финансово грамотными, чтобы не стать жертвой преступников, не потерять свои деньги.

— Какими способами действуют сегодня нелегалы?

— Мошенники активно используют новые технологии, эксплуатируют «модные» темы и применяют методы психологического воздействия. Для раскрутки проектов они привлекают популярных блогеров, активно используют мессенджеры. Так, для привлечения аудитории мошенники в социальных сетях предлагают потенциальным клиентам принять участие в «экономических играх», интерактивных тестах, опросах, размещают баннеры с обещанием «легких» денег.

Затем мошенники включают методику социального инжиниринга и вовлекают жертву в незаконную финансовую схему. Поэтому еще раз хочу предупредить: не стоит верить настойчивой рекламе и вкладывать свои сбережения, надеясь на доход от высоких процентов. Важно проявлять здоровый скептицизм, получая необычные предложения с повышенной доходностью или «легким» кредитом — и в интернете, и в реально действующих в регионе офисах.

— Насколько успешно получатся бороться с этим злом?

Банк России видит своей основной задачей сокращение срока жизни нелегальных организаций и скорейший вывод их с рынка. Это позволит защитить интересы потребителей и снизить риски их возможных финансовых потерь. Информацию обо всех выявленных случаях незаконной деятельности регулятор передает в правоохранительные органы, регистраторам доменных имен и другим структурам для пресечения деятельности нелегалов и их сайтов.

По результатам рассмотрения материалов, направленных Банком России в 2020 году, возбуждено более 110 уголовных дел, около 650 административных дел, принято 1,6 тысяч иных мер реагирования (разделегирование сайтов, представления об устранении нарушений закона, исковые заявления об обязанности изменить наименования, о запрете деятельности и другое).

Это просто цифры, за которыми стоит очень серьезная, сложная работа. Для более оперативного и слаженного взаимодействия всех структур и ведомств еще решены не все законодательные моменты. Но и эти задачи постепенно решаются, в том числе на законодательном уровне. И еще раз скажу: в денежном вопросе, как и в вопросах здоровья, профилактика и осторожность — лучшее средство защиты от личных финансовых потерь и трагедий.

РаспечататьЕвгений Ефремов

Сердце Ярославля
ЖК Арена
Адвокаты

© 2011 — 2021 "ЯРНОВОСТИ". Сделано наглядно в Modus studio

Яндекс.Метрика